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不動産投資について

不動産投資のメリットから、ご購入・お引渡しまでの流れ、よくあるご質問まで。初めての方にもわかりやすくご紹介します。

MERIT

不動産投資の5つのメリット

01資産運用 02保険 03年金 04節税 05相続
01

資産運用

不動産投資による資産運用は、ローンを組むことができます。
頭金などの初期費用を抑えられるので、少額の資金からでも利益を出すことが期待できます。

ローリスク・ロングリターンの資産運用

不動産投資は他の金融商品と比べ、ローリスクかつロングリターンで資産運用を行うことができます。金利や景気が変動するなかでも、賃料相場は比較的安定していることから、不動産投資は表面利回り年4〜8%程度の利回りが期待できます。

また現金はインフレになると価値が下がり、実質的には目減りしますが、不動産はインフレに強く、インフレになれば資産価値や賃料収入にも反映され、金利の変動など経済環境の変化に左右されにくく安定した資産運用ができます。

現代のマンション投資の利回り率

利回り5%の例(同じ2,000万円を運用した場合の年間収入)
マンション経営 購入額 2,000万円 利回り 5% 年間利回り額 1,008,000円 8%以上の高利回りも可能!
銀行預金(普通預金) 預金額 2,000万円 金利 0.5% 年間利回り額 100,000円

同じ2,000万円の運用でも、マンション経営なら銀行預金と比べて年間 908,000円の差に!

  • ※利回りについては次の計算式を元に算出しております。毎月収入×12ヶ月÷物件価格=利回り
  • ※利回りは満室時を想定して算出しております。物件価格2,000万円、月額家賃収入84,000円とした場合の概算です。
  • ※利回りは初期コストやランニングコストを差し引かない表面利回りで計算しています。
  • ※銀行預金はメガバンクの円普通預金金利(2026年11月以降・年0.5%、税引前)で試算しています。預金金利は金融情勢により変動します。
ご自身の条件でシミュレーションする
02

保険

何かあった時の生命保険や、医療保険としても活用できます。

もしもの時の生命保険としても

不動産を購入しローンを組んだ場合、団体信用生命保険にも加入します。これによりオーナー様が亡くなられたり、高度障害状態になられたりした場合でも、残りのローンは保険会社が支払うため、ご家族への負担がなく、さらに家賃という安定収入を残すことができます。商品によっては介護が必要になった際に保険金が支払われるものや、特定の病気に対応した医療保険として活用できるものもあります。

不動産投資を保険として

01 残っているローンは 保険金で完済される
02 家賃収入は ご家族様の収入に
03 売却も可能なので まとまった収入にも
人生の選択肢を広げる、賢い資産形成のカタチ。
03

年金

今後公的年金だけに頼っていては安心した老後生活を送ることが難しい時代です。家賃収入を個人年金として補うことができます。

家賃収入を個人年金として利用するポイント

公的年金支給年齢の引き上げ、年金支給額の減額、高齢者への医療費・介護費用の個人負担の増加など不安要因が日々増加しています。一方で、現役労働人口は減少し、公的年金制度の破綻が現実味を帯びてきています。今後公的年金だけに頼っていては安心した老後生活を送ることが難しくなってきています。

総務省「家計調査(2025年平均)」によると、65歳以上の夫婦のみの無職世帯における1ヶ月の消費支出は約26.4万円とされています。さらに、ゆとりある老後生活を送るためには、これ以上の資金準備が必要とも言われています。

また、厚生労働省の公表データでは、夫婦2人の標準的な厚生年金受給額は月額約23万円前後、国民年金のみの場合は夫婦で約14万円程度とされており、老後資金への不安は年々高まっています。その差額を補う資産形成の一つとして、安定した家賃収入が期待できるマンション経営が注目されています。

老後夫婦の年金による月々生活費比較

老後生活費
最低日常の生活費
約26.4万円
ゆとりある老後生活費
理想のゆとりを含む
約33.0万円
厚生年金のみ
夫婦2人分の年金受給額
約23.0万円約10.0万円不足
国民年金のみ
夫婦2人分の年金受給額
約14.0万円約19.0万円不足
厚生年金+不動産収入
約23.0万円家賃収入で補う
国民年金+不動産収入
約14.0万円家賃収入で補う

公的年金だけでは不足する生活費を、安定した家賃収入で補うことが、
これからの安心で豊かな老後につながります。

※総務省「家計調査」(家計収支編(二人以上の世帯))第3-12表/2025(令和7)年平均を基に作成
※厚生労働省「令和6年度の年金額改定について(お知らせ)」のデータを基に作成

ゆとりのある老後のためには、今の年金システム以外に定年後でも、収入源を確保しなければなりません。

貯金、年金、マンション経営のメリットとデメリット

区分メリットデメリット
貯金 必要なときに、すぐに使える。急な出費やライフイベントにも柔軟に対応できます。 インフレの影響で、将来的に価値が目減りするおそれがある。お金の価値が下がり、実質的な資産が減少する可能性があります。
年金 毎月の積立で、将来に備えられる。少額からコツコツ準備でき、老後の安心につながります。 受給開始まで引き出せないため、収益機会を逃すことがある。途中で資金が必要になっても、すぐに使えません。
マンション経営 家賃収入で安定した収益が見込める。ローン完済後は継続的な収入源になり、インフレにも強い資産形成が期待できます。 空室や修繕など、想定外の出費が発生することがある。入居率の変動や建物の劣化により、収支が不安定になるリスクがあります。
04

節税

不動産投資による家賃収入は、会社員や公務員の方でも確定申告を行うことができ、所得税の還付や住民税が減額されるため、節税につながります。

不動産所得で確定申告を

不動産投資による家賃収入は、会社員や公務員の方でも確定申告を行うことができます。ローンの利息や管理費、固定資産税、減価償却費などが必要経費として認められます。給与所得と不動産所得の「損益通算」によって課税所得が少なくなり、確定申告することで所得税の還付や住民税が減額されるため、節税につながります。

不動産投資は確定申告により、所得税・住民税の軽減が期待できる

給与所得570万円
不動産所得の赤字70万円
課税対象の給与所得500万円

不動産所得の赤字分に対応する所得税額が戻ってくる!

不動産所得の赤字(70万円)を給与所得と損益通算することで、課税対象となる給与所得が圧縮されます。

※不動産所得に関わる必要経費が減少した場合、節税効果も減少します。また、節税効果があるのは不動産所得が赤字となる場合であり、黒字となる場合は増加します。

賃貸経営にかかる必要経費とは?

賃貸経営では、建物の維持管理や入居者対応など、さまざまな費用が必要となります。これらの費用は「必要経費」として、毎年の所得から差し引くことができます。

1減価償却費
建物や附属設備の減価償却費です。これらの取得費用、購入費用は定められた期間で費用を分割し、減価償却費として毎年一定額を計上します。
2租税公課
租税は不動産の取得や事業に関わる税金です。土地・建物の固定資産税・都市計画税、登録免許税・不動産取得税、印紙税、事業税、自動車税などが該当します。公課は課徴金や罰金などです。
3損害保険料
火災保険、地震保険、賃貸住宅用補償保険など、所有するアパートが加入している損害保険料です。
4修繕費
建物や付属設備、機械装置、器具備品などの修繕費のうち、通常の維持管理や修理のために支出されるものは必要経費になります。
5交通費
物件の確認などで現地に行くために使用した電車代、ガソリン代、駐車場代などを交通費として計上できます。
6管理委託費・仲介手数料・広告宣伝費
管理会社へ支払う賃貸管理委託費、仲介手数料、広告宣伝費です。
7通信費・水道光熱費
管理会社や入居者との連絡に使った電話・郵便・インターネット利用料などは通信費となります。廊下の電気代や植栽の散水等、共用部に発生する水道光熱費も経費になります。
8青色事業専従者給与・給料賃金
10室以上の事業的規模で青色申告をした場合、青色申告者と生計を一緒にする扶養親族以外の親族へ給与や賞与を支払った場合は、それは経費となります。従業員を雇っている場合は、その給与は経費になります。
9接待交際費
管理会社、税理士などとの打ち合わせ時の飲食費などが該当します。
10消耗品費・新聞図書費
不動産賃貸業に関連する文具代や備品を購入した場合は経費になります。物件撮影のために使用したデジカメ、チラシ作成のために使用したPC、プリンター、印刷用紙なども計上可能です。
11地代家賃・解体費・立退料
借地や転貸等で不動産事業をやっている場合は、その借地代や家賃が経費となります。老朽化した物件の解体や立退料も経費となります。
12ローン保証料・借入金利子
借入で保証会社を利用している場合には、その保証料は経費です。借入金の利子については経費に計上します。元本部分は経費とはなりません。

これらの必要経費を正しく計上することで、課税対象となる所得を減らし、節税につながります。不明な点があれば、税理士や専門家にご相談ください。

05

相続

オーナー様にもしものことがあり相続税が発生した場合、資産を現金ではなく不動産として相続することで相続税評価額を大幅に圧縮することができます。

もしもの時の相続税対策にも

オーナー様にもしものことがあり相続税が発生した場合、不動産の建築部分は購入価格の約50%、土地部分は公示価格の約80%が評価額となり、相続税評価額を大幅に圧縮することができます。さらに、マンションが賃貸住宅として使用されていた場合、市場価格の3分の1になる場合もあります。つまり、資産を現金ではなく不動産として相続することで課税対象額を下げることができます。

賃貸マンションは相続税・贈与税対策に有利

現金
100%
土地部分
約80%
建築部分
約50%
賃貸住宅の場合
約33%
従来の評価方法による、各区分に対する評価額の割合(目安)を示しています。

現金で相続すると、その金額100%に対して課税されますが、賃貸マンションは最大約33%の評価額に対しての課税となります。

※上記は従来の評価方法による目安です。2024年1月以降、分譲マンションの相続税評価の方法が見直されています。また、令和9年1月1日以後の相続・贈与では、相続等の前5年以内に取得した一定の貸付用不動産は、原則として通常の取引価額(課税上の弊害がない場合は取得価額等の80%相当額)で評価されます。実際の評価額は物件や取得時期により異なりますので、詳しくは税理士等の専門家にご相談ください。

FLOW

ご面談から引渡しまでの流れ

担当コンサルタントが最後まできめ細かくサポート

面談から始まり、ローンのご契約や確定申告まで、担当のコンサルタントが丁寧にサポートさせていただきます。不動産投資が初めてでご不安な方も、弊社専門スタッフに安心してお任せください。

  1. 1

    面談

    来社頂くか、リモートでのご面談、また担当コンサルタントが直接お客様のもとへお伺いし、ご面談することも可能です。

    お客様のライフプラン、ご要望、資金計画をしっかりとヒアリングし、住宅ローンアドバイザーや、ファイナンシャルプランナーといった経験豊富なプロの視点から、お客様のニーズにあわせたプランを提案いたします。物件のご説明、収支シミュレーション、リスク、疑問やご不安を解決させていただきます。

    面談のご予約はこちら
  2. 2

    申込

    購入物件とマンション経営のプラン決定後、書面もしくは電磁的方法にて購入申し込みをしていただきます。

    手付金の額、残代金の支払方法、お引渡し期日などを取り決め、お引渡しに必要な書類をご準備いただきます。

  3. 3

    契約

    重要事項説明の内容を十分にご理解いただいた上で物件の売買契約を結び、手付金を授受いたします。

  4. 4

    ローン申込

    ご契約にあわせて、購入時ご融資を希望される場合は、売買契約と同時にローンの申込を書類もしくはWEBにてお手続きいただきます。

  5. 5

    ローン契約

    銀行の事前審査→本審査のローン承認がおりれば、日時を決め金銭消費貸借契約(ローン契約)を結びます。

    担当コンサルタントが同行しサポートいたします。

  6. 6

    残代金及び諸費用の支払い

    売買代金及び諸費用のうち、金融機関からのご融資以外の残金がある場合、残代金の最終金をお振込みしていただきます。

  7. 7

    引渡し(決済)

    物件のお引渡し手続きを司法書士に委任し、法務局にて物件の登記(所有権移転)を行います。

    この日から不動産投資がスタートいたします。

    登記手続きが完了し、登記識別情報通知(登記済権利証)を送付いたします。

  8. 8

    アフターサービス

    担当がマンツーマンでサポートいたします。

    また不動産投資以外でも生命保険の見直しや、マイホームの購入、その他ローンの借入や返済等についても、必要な最新情報を随時ご提供しオーナー様の資産形成を手助けいたします。

  9. 9

    確定申告

    不動産所得のある方は毎年確定申告が必要になります。ご希望の方には税理士・専門家をご紹介できるため必要であればお気軽にご相談ください。

    お問い合わせ

FAQ

不動産投資についてよくあるご質問

Q.不動産投資は初めての人でも出来ますか?
A.

弊社には万全のサポート体制があり、初めての方でも安心して不動産投資をはじめていただけます。

弊社では日頃お忙しいオーナー様の手間を解消するために、安心して物件を所有いただけるサポート体制を整えております。購入後のわずらわしい管理・運営業務を弊社で行い、オーナー様ご自身で行う必要はありません。 オーナー様は普段の生活を変えることなく、振り込まれた賃料の確認をするだけなので、安心してお仕事に専念していただけます。 弊社のお客様は専門知識をお持ちでなくてもサポートがついた形で投資マンションオーナー様へとなれるシステムをご用意しております。

Q.どのような方が不動産投資を始めていますか?
A.

会社員、公務員、医師、薬剤師、弁護士、自営業、退職者と様々な職業の方が始めておられます。ご年齢も20代〜70代と幅広い層の方々がいらっしゃいます。

不動産投資と聞くと、高収入の方が始めてるイメージがあるかもしれませんが、区分マンションの1部屋からはじめられるので、どんな職業の方でもスタートしていただけます。実際に弊社のオーナー様も、全国各地の一般会社員、OL、公務員、医師、薬剤師、弁護士、税理士などの専門職、個人事業主の方々と職業は様々です。将来の資産形成・資産運用を考えて購入されたり、長期的に安定した家賃収入の確保や生命保険代わりとして堅実な目的で購入される方が多くいらっしゃいます。また、退職金の運用目的で購入される退職者の方も多数いらっしゃいます。 その方によって、不動産の運用方法なども変わりますので各オーナー様にあったご提案をさせて頂きます。

Q.なぜ都市部のマンションなのですか?
A.

都市部の地価は、全国的に見ても上昇傾向が続いています。

国土交通省が発表した2026年の公示地価では、大阪圏は前年比3.8%、名古屋圏は2.3%上昇しており、都市部を中心に堅調な推移が続いております。 特に大阪は、現在国内でも非常に注目度の高いエリアの一つです。 「うめきた2期」をはじめとした大規模再開発や、夢洲IR構想、2025年大阪・関西万博の開催など、大型プロジェクトが集中しており、今後の経済発展や人口流入への期待が高まっています。さらに、インバウンド需要の回復により、商業・観光・ビジネスの各分野で活気が戻ってきており、不動産市場にも好影響を与えています。 さらに神戸でも、「三宮再整備プロジェクト」やウォーターフロント開発、神戸空港の国際化などを背景に地価上昇が続いております。2026年の公示地価では、神戸市の商業地が前年比6.1%上昇し、中央区では7.1%上昇となるなど、高い伸び率を記録しています。特に三宮エリアでは再開発への期待感や人流回復により、地価上昇が加速しております。 また名古屋では、リニア中央新幹線計画を中心とした名駅エリア再開発が進んでおり、企業進出や人口流入による需要拡大が期待されています。 都市部は交通利便性・生活利便性が高く、単身者・共働き世帯・転勤需要など、安定した賃貸ニーズが見込める点も特徴です。 このように、大阪・神戸・名古屋といった主要都市は、将来的な発展性と安定した賃貸需要の両面から、マンション経営に適した市場であると考えられています。

Q.近くに住んでいなくても、関西・名古屋の投資マンションを購入しても大丈夫ですか?
A.

多くのオーナー様が他府県にお住まいの方なのでご安心ください。

オーナー様が遠方にお住まいの場合でも、弊社が日々の賃貸管理の業務を代行しており、建物管理は専門の管理会社へ委託しております。実際、東京をはじめ北海道から沖縄までの全国各地のお客様が弊社のオーナー様であるので、関西・名古屋に来られることが少ない方でも安心してお任せいただいております。

Q.どのような物件を選ぶと良いのですか?
A.

都心部で駅に近く、品質の高い物件が安定した家賃を取れるので安心です。

弊社ではオーナー様のメリットを確保するために、賃貸需要が高いエリアに限定して物件をご紹介しております。安定した家賃を得るには適正な範囲でより高い家賃設定が出来ること、賃貸需要が高いエリアで人口が増加を続けていること、生活の利便性が高く、建物自体のグレードも優れていること。これらを踏まえると都心部で駅に近い物件がオススメです。立地条件の良い、グレードの高い物件だと将来的にも入居者の需要が長く続くと考えられます。

Q.マンションの寿命はどれくらいですか?
A.

定期的な修繕を行うことで90年以上長持ちします。

鉄筋コンクリート造(RC造)のマンションは耐久性が高く、建物の劣化要因となるコンクリートの中性化も、定期的な大規模修繕や防水工事・外壁補修などを行うことで進行を抑えることができます。特に外壁タイル仕様のマンションは、雨風からコンクリートを保護するため、耐久性が高い傾向があります。 実際に、国土交通省でも適切な維持管理を前提として、RC造マンションの長寿命化を推進しており、近年では「100年マンション」という考え方も広がっています。 また、マンションは築年数だけで価値が決まるものではなく、管理状態や修繕履歴によって資産価値や居住性に大きな差が生まれます。 そのため、長期修繕計画が整っているマンションや、管理体制の良い物件を選ぶことが重要です。

Q.物件を購入するときに、物件代金以外でどのようなお金がかかりますか?
A.

登記費用、火災保険料、などのお金がかかります。

物件をご購入の際には ・司法書士への登記費用 ・火災保険料 ・印紙代 ・ローン事務手数料(融資利用の場合) の諸費用が必要です。 購入される物件やローンを使われる場合は金融機関等によって異なります。 初期費用も融資を受けることも可能です。 詳しくは担当スタッフへお問い合わせください。 また、登記完了後は固定資産税・都市計画税、不動産取得税などがかかります。

Q.購入する会社によって違いがあるのですか?
A.

不動産購入後のサポートも含め信頼できる会社を選ぶことが大切です。

不動産会社によって提携の金融機関、サポートシステムは全く異なります。 ご自身の希望や目的を実現するために信頼のできる会社を選ぶことが大切です。弊社では、物件購入のサポートだけでなく、入居管理業務、リフォーム業務などの賃貸管理業務、収支改善、物件の売却、相続などマンション経営に関わるあらゆる面でオーナー様のサポート体制を整えております。ご購入前でもお気軽にご相談ください。

Q.毎年の確定申告は専門知識が必要で難しいのではないですか?
A.

思ってる以上に簡単です。

自営業者様の行う「青色申告」と違い、マンション経営では領収書・明細等の添付義務のない「白色申告」で確定申告を行え、不動産投資の確定申告をされる方にも分かりやすくアドバイスさせていただいておりますので、多くのオーナー様がご自身で確定申告を行っていらっしゃいます。また、ご希望の方には弊社が提携している経験豊富な税理士を斡旋し、サポートさせていただきます。

Q.補修や修繕などにお金がかかるのではないですか?
A.

マンションの共用部は修繕積立金で修繕し、お部屋の内部は原則オーナー様のご負担になります。

多くのマンションでは長期修繕積立計画に基づいて、定期的に共用部分(外壁、エントランス、エレベーター等)の修繕を行います。お部屋内部のクロスの張り替えやクリーニング等は原則オーナー様のご負担ですが、入居者様からの敷金・礼金・火災保険等から賄えることもあります。

Q.火災や地震などが起きても大丈夫ですか?
A.

建築基準法では震度7程度では倒壊しないことが規定となっており、新耐震基準のマンションであれば安心です。さらには万一の際の保険があります。

弊社でご紹介する不動産の多くが新耐震基準(1981年制定 改定建築基準法)を満たし、耐久性・耐震性の高い建築構造を基本としております。同様の不動産の場合、阪神大震災・東日本大震災でも倒壊等の被害はほとんど受けておりません。また万一の際のリスク回避の手段として「地震保険」もご用意しております。火災に関しても、「火災保険」に加入していただくため保険で対応できます。木造ではなくコンクリート造のマンションは耐震性・耐火性に優れているため、倒壊や全焼の心配はほとんどありません。

Q.将来的にマンションの資産価値や家賃は下がらないですか?
A.

当然下がりますが、立地や物件のグレードによります。

株やFXなどの投資と比べ、実物資産となる不動産は金利の変動をはじめとした経済環境の影響を受けにくく、長期収入が期待できる資産運用だからこそ、マンション経営は選ばれています。インフレ時は物の価値が上がるため家賃は上がりやすくなり、デフレの状況でも家賃は下がりにくいと言われています。需要の高い都心部のマンションの場合は、立地条件、マンションのグレードが高ければ家賃は大きく下がらず、築年数が経っても、長期修繕計画がしっかりしている物件であれば、大規模修繕や定期的な修繕を行っているので、建物の美観を保つことができます。お部屋の内部も入居者の入れ替わりのタイミングでリフォームをすることで新築のような美しさを維持できます。マンション経営は長期的に見ても比較的リスクの少ない資産運用です。 市場価格だけではなく、不動産の強みは現物資産なのでリフォーム、リノベーションすることで付加価値をつけることも可能です。

Q.もし、管理会社が倒産した場合はどうなりますか?
A.

家賃収入が途絶えたりはせず、管理会社を変更いただくだけです。

万一、管理会社が倒産しても、マンションは実物資産ですので家賃収入が途絶えることはありません。証券や債券とは異なり、物件の所有権はご購入いただいたオーナー様にあります。賃貸管理や建物管理については、同様の業務を取り扱う会社に委託先を変更していただくことになります。

Q.将来、ローンの金利が大幅に上がる可能性はありますか?
A.

金利が急激に上がる可能性は少ないです。

不動産投資専用のローンの場合、一般的な商品として変動金利が多くあげられます。金融機関により金利が上昇しても5年間は毎月の返済額が変わらないなどのルールを設けているところもあります。ローンを組む際は目先の支払いだけでなく、将来のことも考え余裕を持った資金計画が大切です。弊社ではご購入後も一部繰り上げ返済など利息負担を軽減するための適切な返済計画をご提案いたします。

Q.少子化が進んでいて、空室リスクが不安ですが、大丈夫ですか?
A.

都心部エリアでは賃貸マンションの需要は今後も増えていくと予想されます。

賃貸マンションというと、学生が就学中だけ住んでいるというイメージがあるかもしれません。ですが、近年では晩婚化や未婚率の上昇により独身者が増加しています。2020年の国勢調査では、単独世帯が38.1%と一番多く、シングルのサラリーマンやOLなど単身世帯者数は増え、都心エリアでは都市型マンションを必要とする人々のニーズも増加しています。さらに単独世帯の約64%が賃貸住宅に居住(都心部では約7割)しており、この層の増加は賃貸需要を支える直接的な要因です。不動産を購入せず生涯賃貸に住む人や、今後の高齢の単身者も増加に伴い、賃貸需要はますます増えていくと予想されます。また、空室リスクの不安を解消するための取組として、弊社の取り扱う物件は市場調査をもとに賃貸需要の高いエリアを厳選し、継続的な入居者募集を徹底しています。

Q.将来、物件を売却することはできますか?
A.

はい、可能です。弊社では買取・仲介も行なっております。

弊社の強みとしまして、新築物件・中古物件、共に取り扱っていますので、比較的スムーズな売却が可能です。10年ほど所有し続けていれば、ローンの元金もある程度減っていますので、購入時の自己資金やローン年数にもよりますが、残債を上回る価格で売却することも十分に可能です。自分で使用するための不動産に比べ、投資用マンションの場合は賃貸中のままで売買を行うため、比較的スムーズに買い手を見つけることができます。立地が良くグレードの高い物件は希望金額以上で売却できるケースも見られます。弊社では物件の調査・査定、売買活動を行っているため、スピーディーかつきめ細やかな対応でサポートいたします。

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